Durée
2009-03-21 - 2009-03-23 (3 jrs)
Lieu
IAHEF
2, rue Ibn Fahem (Ex. Rue Vignard)
Alger.
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Objectifs
Maîtriser les instruments de la gestion de trésorerie. |
Animateurs
M. BOUSBIA, diplômé de l’IFID, analyste financier
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Population concernée
Cadres des directions financières et de trésorerie des banques.
Cadres des directions financières des entreprises.
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Documentation
Manuel sur CD-ROM
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Méthode pedagogique
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Programme
§ La Trésorerie de la Banque :
Les fonctions d'une banque ;
Objectifs et missions de la trésorerie ;
Rôle des marchés ;
Les variables clés de la gestion des fonds ;
Les concepts de montant, d’échéance, de monnaie et de risque ;
Définition de la liquidité ;
Le rôle de la Banque Centrale ;
Les réserves opérationnelles/obligatoires.
§ La gestion de liquidité : Objectifs et stratégie de la liquidité à la Profitabilité.
§ Stratégie de "Gapping" : Introduction et Objectifs ; Les gaps positifs / négatifs ; Gestion de risque.
- La position de change nette : Q’est ce que une position de change nette ?
- Position de change positive / Position de change négative ;
- Mesure des risques ;
- Réévaluation et Dévaluation d'une monnaie ;
- Capital et Couverture du capital ;
- Stratégie de gestion des positions de change;
§ La trésorerie comme un centre de profit :
- Objectifs ;
- La position de la trésorerie dans une banque ;
- Les rôles dans une banque ;
- Objectifs de la trésorerie ;
- Outils indirects ;
- Comité de Trésorerie (ALCO) ;
- Taux de transfert interne des fonds ;
§ Les crises de la trésorerie
- La crise de croissance,
- La dégradation du besoin en fonds de roulement,
- Le mauvais choix de financement ou de politique financière
- La perte de rentabilité,
- La baisse d'activité.
§ Les missions du trésorier
- Assurer la liquidité,
- Réduire le coût des services bancaires,
- Améliorer le résultat financier,
- Gérer les risques financiers.
- Assurer la sécurité des transactions.
§ Le découvert bancaire
- Définition et caractéristiques :
- Aspect juridique,
- Découvert« autorisé ».
- Prise de connaissance des conditions de banque
- Le coût du découvert
- L'agio,
- La méthodes et formule de calcul des agios,
- Le taux d'intérêt,
- Les dates de valeur,
- Commissions du banquier,
§ Le contrôle de la trésorerie.
- Le but,
- Les modalités.
- Les opérations de vérification des agios.
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